Explore

Utaláskönnyítés ✅

"Tömeges utalás percek alatt"

Az utalási csomag a QUiCK-ben azt a belső nyilvántartási egységet jelenti, amelybe egyszerre több kifizetendő szállítói számla, adó, vagy bérköltség kerülhet – egyetlen pénztárcából, egyetlen fizetési dátumra kiállítva. Az utaláskönnyítő fájl ebből a csomagból generálható: egy importfájl, amelyet az internetbankodba feltöltve előkészítheted és jóváhagyhatod az átutalásokat. A kettő együtt alkotja azt a folyamatot, amellyel a QUiCK-ben kezelt kifizetések a bankodba kerülnek – automatikus előkészítéssel és kézi jóváhagyással kombinálva. Az utalás nem megy el automatikusan: a banki felületen történő jóváhagyási és ellenőrzési lépés minden esetben a te feladatod marad.

Cél és kontextus

Az utalási csomag és az utaláskönnyítő fájl funkció célja, hogy a szállítói számlák, adók és bérek kifizetését összehangolt, hibamentes folyamatba szervezze. Ahelyett, hogy minden utalást külön, kézzel vinnél fel a netbankodba – egyenként megadva a kedvezményezett nevét, bankszámlaszámát, összegét és közleményét –, a QUiCK összegyűjti ezeket az adatokat, és a bankod számára értelmezhető, befogadható és feldolgozható fájlformátumban adja át.

A folyamat két, egymástól független, de egymást követő lépésből áll:

Az utalási csomag a QUiCK belső nyilvántartásában keletkezik: rögzíti a kifizetendő tételeket, a pénztárcát, a fizetési dátumot és az összege(ke)t. A csomag létrehozásakor a kiválasztott számlák, adók és bérek azonnal fizetett státuszúra váltanak a QUiCK-ben – a tényleges banki teljesítéstől függetlenül.

Az utaláskönnyítő fájl a csomagból generált importfájl. Ezt te töltöd fel az internetbankodba, ahol a bank előkészíti az átutalásokat, te pedig jóváhagyod (aláírod) azokat. Az utalás nem megy el automatikusan – a banki lépés minden esetben kézi jóváhagyást igényel!

Hol található?

Az utalási csomag a QUiCK-ben több pontról is elérhető:

Tranzakciók → Költségek: szállítói számlák kifizetéséhez.

Tranzakciók → Bérköltségek: bérek utalásához.

Tranzakciók → Adók: adókötelezettségek rendezéséhez.

Pénzmozgások → Utalási csomagok: a már létrehozott csomagok megtekintéséhez, módosításához és törléséhez.

A korábban létrehozott csomagok a Pénzmozgások menüben időrendben és pénztárcánként jelennek meg, ahol a ceruza ikonnal módosíthatók, a kuka ikonnal pedig törölhetők.

Előfeltételek

Ahhoz, hogy utalási csomagot hozz létre és utaláskönnyítő fájlt generálj, az alábbi feltételeknek kell teljesülniük:

Bankszámla-pénztárca beállítása

A Pénzmozgások → Pénztárcák → Új hozzáadása menüpontban létre kell hozni egy bankszámla típusú pénztárcát, és meg kell adni:

a bankod nevét (szolgáltatót) – ez határozza meg a generált fájl formátumát;

valamint a cég bankszámlaszámát – ez kerül a fájlba kifizető félként.

Ha ezek nincsenek beállítva, a fájlgenerálás nem indítható el.

Partner bankszámlaszáma

Minden kifizetendő tételhez szükséges a kedvezményezett bankszámlaszáma. Ez háromféleképpen kerülhet a rendszerbe:

automatikusan átemelve,

Számlázz.hu⁠

integráción keresztül, ha a szállító a számlán feltüntette;

manuálisan beírva, a partnertörzsben megadott alapértelmezett bankszámlaszámként – ez felülbírálja a számlán szereplőt;

manuálisan beírva, közvetlenül az utalási csomag létrehozásakor.

Fontos: a QUiCK kétféle bankszámlaszámot különböztet meg - a számlán szereplőt és az alapértelmezettet. Ha mindkettő ki van töltve, az alapértelmezett az erősebb adat, amely felülírja a számlán szereplő bankszámlaszámot.

Legalább egy nyitott, fizetendő tétel

Kell lennie legalább egy nyitott szállítói számlának, adónak, vagy bérköltségnek, amelyhez bankszámlaszám tartozik. Átutalás esetén minden kijelölt tételnél kötelező a bankszámlaszám – ha bármelyiknél hiányzik, a csomag nem hozható létre.

A működés (pontosan, lépésről lépésre)

1. Tételek kijelölése

A Tranzakciók menüpontban (Költségek / Bérköltségek / Adók) kijelölöd a kifizetni kívánt tételeket. Egyszerre több tétel is kijelölhető – ezek kerülnek egy csomagba.

2. Az utaláskönnyítő indítása

A kijelölés után a „Kifizetés rögzítése", vagy „Utaláskönnyítő" gombra kattintasz. A rendszer ekkor automatikusan ellenőrzi:

van-e minden kijelölt tételnél bankszámlaszám,

a kiválasztott pénztárca bankszámla típusú-e,

rendelkezel-e a szükséges jogosultsággal (bérek és adók esetén Multibox csomagnál ez jogosultsághoz kötött).

Ha valamelyik feltétel nem teljesül, a rendszer hibaüzenetet jelenít meg, és az utalási csomag nem jön létre.

3. Csomag adatainak megadása

Sikeres validáció után megadható, hogy:

melyik pénztárcából utalsz – bankszámla típusú pénztárcát kötelező választani,

mi legyen az utalás dátuma,

szükség esetén módosíthatod az összeget – részletfizetésnél.

Ha ugyanaz a partner több tétellel szerepel a csomagban és azonos bankszámlaszámra kapna utalást, a rendszer alapértelmezetten összevonja egyetlen átutalásba – a közleménybe mindkét tétel azonosítója bekerül. Ez a funkció kikapcsolható a cégbeállítások között.

4. Csomag létrehozása – a tételek fizetett állapotba kerülnek

A mentéssel az utalási csomag azonnal létrejön a rendszerben, és a kijelölt tételek státusza megváltozik:

teljesen kifizetett tételeknél: fizetve;

részlegesen kifizetett tételeknél: részben fizetve.

Ez a QUiCK-beli adminisztrációs státuszváltás a tényleges banki teljesítéstől független – a számlák a csomag mentésekor váltanak fizetett státuszúra, nem akkor, amikor a fájlt letöltöd, feltöltöd az internetbankodba és kifizeted onnan.

5. Utaláskönnyítő fájl generálása

A csomag létrehozása után legenerálható az importfájl. A rendszer:

azonosítja a pénztárcához beállított bankot,

kiválasztja az adott bankhoz tartozó fájlformátumot,

háttérfolyamatban előállítja a fájlt,

majd annak elkészülte után letöltődik.

A fájl tartalmazza a kifizető cég adatait, a kedvezményezett nevét és bankszámlaszámát, az összeget, a fizetési dátumot, és az automatikusan generált közleményt:

költség számláknál: a számlaszám(ok) vesszővel elválasztva;

béreknél: cégnév + „munkabér" + év-hónap (a szöveg testre szabható);

adóknál: a cég adószáma szerepel.

6. Fájl feltöltése az internetbankba

A letöltött fájlt te magad töltöd fel az internetbankodba. A lépések bankonként eltérnek, általánosan:

Belépés az internetbankba

Az „Import" / „Csomag importálása" / „Tömeges átutalás" menüpont megkeresése – bankonként más helyen található

A QUiCK által generált fájl feltöltése

Az előkészített tételek ellenőrzése

Az utalások jóváhagyása / aláírása – SMS kód, mobilapp, biometrikus azonosítás, bankonként eltérő megoldások állhatnak rendelkezésre

Az utalások a banki jóváhagyás után teljesülnek. Ezt a QUiCK nem látja és nem igazolja vissza automatikusan!

7. Ha valami nem sikerült

Ha az utalás mégsem teljesült (pl. a bank visszautasította a fájlt), a csomag törölhető a Pénzmozgások menüből. Törlés után a tételek automatikusan visszakerülnek fizetendő státuszba, és a folyamat újraindítható. A fájl bármikor újra letölthető – ez önmagában nem változtatja meg a tételek státuszát.

Mikor hasznos és kinek?

A funkció elsősorban azoknak hasznos, akik rendszeresen, egyszerre több kifizetést intéznek, és szeretnék elkerülni a kézi, egyenkénti adatbevitelt az internetbanki adminisztráció során.

Pénzügyi vezetőknek és ügyvezetőknek különösen értékes: egyetlen felületen látják az összes fizetendő tételt, és egy fájllal intézhetik a tömeges kifizetést – az adatok pontossága és a közlemény helyes tartalma automatikusan biztosított.

Könyvelőknek és pénzügyi asszisztenseknek azért hasznos, mert a bankszámlaszámokat, összegeket és közleményeket nem kell kézzel begépelni – ezeket a QUiCK az előre megadott adatokból állítja össze. A bérek és adók utalásánál a kötelező közleménytartalom (pl. adószám, hónap) automatikusan kerül bele az utalási csomag fájlba.

A funkció különösen hasznos, ha:

egyszerre több szállítónak kell utalni, eltérő összegekkel és bankszámlaszámokkal;

adókat és járulékokat kell rendezni (ismert adónemnél a kedvezményezett és a bankszámlaszám automatikusan kitöltődik);

béreket kell kifizetni tömeges átutalással;

olyan bankot használsz, amely támogatja a fájlalapú importot – a QUiCK jelenleg közel 20 magyar és nemzetközi bankkal kompatibilis: CIB, Erste, Gránit, K&H, Magnet, MBH (három variáns), Oberbank, OTP (három variáns), Polgári Bank, Raiffeisen, Revolut, UniCredit, Wise, Ceska Sporitelna, BinX, Citi, Ebury, Sopron Bank.

Nem ez a megfelelő megoldás, ha:

gyorsan, extra adatok megadása nélkül szeretnél több múltbeli számlát fizetettre jelölni – erre az Expressz fizetés funkció használható.

a számlák már ki lettek fizetve, és csak a QUiCK-beli nyilvántartást szeretnéd rendezni – erre szintén az Expressz fizetés használata a gyorsabb megoldás.

Specialitások és limitációk

Az utalás nem automatikus: A QUiCK a fájl generálásával a saját feladatát elvégzi. A banki jóváhagyás és a tényleges átutalás teljesítése minden esetben kézi lépés marad az internetbankban. A rendszer nem kap visszajelzést arról, hogy az utalás ténylegesen megtörtént-e.

A számlák a csomag létrehozásakor váltanak fizetett státuszúra – nem a fájl letöltésekor: Ez az egyik leggyakoribb félreértés. A QUiCK-ben a fizetettségi állapot jelölése a csomag mentésével egyidejűleg történik. Ha az utalás végül mégsem teljesül, a csomagot törölni kell a “fizetetlen” státusz visszaállításához.

Devizatámogatás: Az utaláskönnyítő funkció alapvetően belföldi HUF utalásokhoz készült. Ugyanakkor több banknál devizás utalásra is lehetőség van: Revolut esetén minden QUiCK-ben kezelt devizanem támogatott, Wise esetén HUF és EUR alapú utalások egyaránt lehetségesek, Ceska Sporitelna esetén belföldi és külföldi (devizás) variáns is elérhető.

Összevonás azonos bankszámlaszámra: Ha az utalási csomagban ugyanaz a partner több tétellel szerepel és azonos bankszámlaszámra kapna utalást, a rendszer alapértelmezetten összevonja ezeket egyetlen átutalásba – a közleménybe az összes tétel azonosítója bekerül. Ez a viselkedés kikapcsolható, a céges beállításokban.

Módosítás és törlés: Létrehozott utalási csomagnál módosítható a fizetési dátum, a pénztárca, a partner bankszámlaszáma és az utalandó összeg. Tételt közvetlenül nem lehet törölni a csomagból – ha egy tételt ki kell venni, az a Pénzmozgások → Kifizetések menüpontban törölhető. Fontos: Express kifizetés esetén a csomag semmilyen adatát nem lehet módosítani.

Fájl többszöri letöltése: Az utaláskönnyítő fájl bármikor újra letölthető, ez nem változtat a tételek státuszán. Fontos azonban: ha ugyanazt a fájlt kétszer töltöd fel a bankba, a bank kétszer fogja feldolgozni a benne szereplő utalásokat!

Bankspecifikus korlátok:

BinX: aznapi fizetési dátumot nem fogad el; a csomagban legalább másnapi dátumot kell beállítani.

Revolut: a feltöltés csak akkor működik, ha a partner cím adatai (utca, város, irányítószám, ország) ki vannak töltve a számlán.

OTP: letöltéskor kell választani a három elérhető formátum között – forint átutalás, csoportos, vagy eBIZ.

Egyes banki szolgáltatásoknál (pl. CIB Business Terminal, UniCredit Spektranet Plusz) a fájl-alapú import csak meghatározott banki előfizetési csomagban érhető el – ezt érdemes a banknál előzetesen tisztázni.

Jogosultságok Multibox csomagnál: Multibox csomagnál a bérek és adók utalási csomagban való szerepeltetése jogosultsághoz kötött. Ha az adott felhasználónak nincs bérkifizetési, vagy adókezelési jogosultsága, ezek a tételek kiszűrésre kerülnek, és a csomag módosítása is tiltott számára.

Másodlagos azonosító a számla kifizetés közleményében: A számlák utalásánál a közlemény mezőbe automatikusan bekerül a bizonylatszám és a másodlagos azonosító (ha kitöltésre került). A másodlagos azonosító másolása letiltható – ezt az ügyfélszolgálaton keresztül lehet igényelni.

Bérkifizetés közleménye testreszabható: A bérek utalásánál a közlemény alapértelmezett szövege: „cégnév munkabér YYYY-MM". A „munkabér" szó egyéni szövegre cserélhető – ezt az ügyfélszolgálaton keresztül lehet igényelni.

Fájlformátum nem változtatható manuálisan: A generált fájl formátumát kizárólag a pénztárcához beállított bank határozza meg. Ez utólag nem módosítható – ha másik formátum szükséges, a pénztárcán a bank beállítását kell megváltoztatni.

Want to print your doc?
This is not the way.

Try clicking the ··· in the right corner or using a keyboard shortcut (

CtrlP

) instead.