Explore

Utaláskönnyítés 💥

"Tömeges utalás percek alatt"

Cél és kontextus

Az utalási csomag és az utaláskönnyítő fájl arra szolgál, hogy több kifizetendő tételt gyorsabban, kevesebb manuális adatbevitellel készíts elő banki utalásra a QUiCK-ben.

Ahelyett, hogy minden utalást külön rögzítenél a netbankban, a QUiCK-ben több tételt egy közös utalási csomagba rendezhetsz. Ha a beállított pénztárcához támogatott export érhető el, a rendszer letölthető utaláskönnyítő fájlt készít.

A QUiCK az utalást előkészíti, de nem hajtja végre. A nyitott, fizetendő tételek alapján bankba importálható utalási csomagfájlt készít, a tényleges utalás pedig a saját netbankodban vagy a kapcsolódó szolgáltatói felületen történik, ahol a fájlt importálod, ellenőrzöd és jóváhagyod.

Röviden:

több tételt tudsz egy közös utalási csomagba rendezni;

támogatott szolgáltatók esetén letölthető utaláskönnyítő fájl is készíthető;

a fájl formátuma bankonként és szolgáltatónként eltérő;

a QUiCK az utalást előkészíti, de nem küldi el automatikusan;

a banki ellenőrzés, jóváhagyás és végrehajtás minden esetben külön lépés marad.

Hol található?

Az utaláskönnyítés kiindulópontja a Tranzakciók / Költségek nézet, ahol kijelölheted azokat a fizetendő tételeket, amelyeket rendezni szeretnél.

A funkció mindig egy konkrét pénztárcához kapcsolódik, ezért nem elég, hogy a számla, vagy a partner adatai rendelkezésre álljanak: az is számít, melyik forrásszámláról történik a fizetés adminisztrációja.

A korábban létrehozott utalási csomagok visszanézhetők, és a kapcsolódó folyamat szabályai szerint módosíthatók, vagy törölhetők is.

A letöltött utaláskönnyítő fájlt már nem a QUiCK-ben, hanem a bankod vagy a kapcsolódó szolgáltató felületén használod fel.

Előfeltételek

Az utaláskönnyítő használatához megfelelően beállított, bankszámla típusú pénztárcára van szükség. Érdemes alapértelmezett pénztárcát beállítani a céges profilban, mert ezzel gyorsabb és kényelmesebb lehet a használat.

A sikeres használathoz jellemzően az alábbi adatok szükségesek:

a fizetendő tétel adatai;

a partner, vagy kedvezményezett bankszámlaszáma;

a megfelelő forrásszámla, vagy pénztárca;

a fizetés összege;

a banki exporthoz szükséges további adatok, ha az adott formátum ezt megköveteli.

Ha valamelyik fontos adat hiányzik, vagy hibás, a tétel kimaradhat a csomagból, vagy nem lesz exportálható a fájl. Ez különösen gyakori lehet hibás bankszámlaadat, hiányos partneradat, hiányzó forrásszámla-adat, nem támogatott bank, vagy szolgáltató, illetve olyan tétel esetén, amely még nem alkalmas fizetésre.

Nem elég, hogy egy bank, vagy szolgáltató támogatottként szerepel: az is számíthat, hogy a használt netbanki csomag, vagy modul ténylegesen tudja-e fogadni az importfájlt.

A működés (pontosan, lépésről lépésre)

Beállítod a pénztárcát Az utaláskönnyítő mindig egy pénztárcához kapcsolódik, ezért a folyamat első lépése a megfelelő, bankszámla típusú pénztárca kiválasztása, vagy ellenőrzése.

Kiválasztod a fizetendő tételeket A Tranzakciók / Költségek nézetben kijelölöd azokat a tételeket, amelyeket rendezni szeretnél. A QUiCK a háttérben ellenőrzi, hogy ezek a tételek alkalmasak-e utalási csomagba helyezésre. Ha egy tétel hiányos, már rendezett, vagy valamilyen okból nem fizethető, akkor kimaradhat a csomagból.

Létrejön az utalási csomag A rendszer a kiválasztott tételekből egy közös utalási csomagot hoz létre. Ez nem egyszerű lista, hanem a fizetési előkészítéshez szükséges adatok összerendezett egysége.

A csomag a rendelkezésre álló adatok alapján többek között az alábbiakat készíti elő:

partner neve;

kedvezményezett adatai;

kedvezményezett bankszámlaszáma;

utalandó összeg;

fizetési közlemény;

forrásszámla;

esedékesség, vagy fizetési időpont.

Bizonyos esetekben a közlemény logikája a tétel típusától is függhet, ezért nem minden utalásnál ugyanaz a szerkezet jelenik meg.

Letöltöd az utaláskönnyítő fájlt Ha a kiválasztott pénztárcához, vagy banki kapcsolathoz elérhető támogatott export, a QUiCK letölthető utaláskönnyítő fájlt készít. A fájl formátuma a választott banktól, vagy szolgáltatótól függhet, ezért nem minden esetben ugyanaz a letöltött fájltípus.

Feltöltöd a fájlt a banki felületen Az utaláskönnyítő fájlt a bankod, vagy a kapcsolódó szolgáltató felületén tudod felhasználni. A tényleges utalás elküldése, ellenőrzése, jóváhagyása és véglegesítése ott történik meg.

Fontos: ha egy partner nem mindig ugyanarra a számlaszámra kéri a teljesítést, számlaszinten is ellenőrizd, hogy valóban a megfelelő bankszámlaszám kerül-e az utalási csomagba!

Mikor hasznos és kinek?

Az utaláskönnyítés akkor hasznos, ha:

egyszerre több számlát szeretnél rendezni;

rendszeresen végzel kimenő utalásokat;

csökkentenéd a kézi adatbevitelből adódó hibák esélyét;

gyorsabban szeretnéd előkészíteni a banki utalásokat.

A funkció annak hasznos, aki több fizetendő tételt kezel, és a QUiCK-es adminisztrációt rendezettebben szeretné összekapcsolni a banki végrehajtással.

Az utaláskönnyítő nem csak exportfájl készítésére szolgál. A folyamat része lehet:

a megfelelő pénztárca kiválasztása;

adott esetben részösszeg kezelése;

a kifizetések adminisztrációjának átláthatóbb követése;

a több tételből álló fizetési folyamat egyszerűbb kezelése.

Ezért érdemes rá előkészítő és adminisztrációt támogató funkcióként gondolni, nem banki automatizmusként.

Specialitások és limitációk

Az utaláskönnyítés a kifizetések előkészítését támogatja, de nem helyettesíti a banki végrehajtást.

A QUiCK:

nem küldi el automatikusan helyetted az utalást;

nem ír alá banki tranzakciót;

nem kerüli meg a banki limiteket, vagy jóváhagyási folyamatokat;

nem minden pénztárcánál és nem minden banknál biztosít exportot;

nem helyettesíti a banki oldali visszaellenőrzést.

Az utaláskönnyítő fájl letöltése még nem jelenti azt, hogy az utalás ténylegesen el is ment. A végrehajtás minden esetben a banki vagy szolgáltatói oldalon történik meg.

Ha nem készül exportfájl, elsőként ezeket érdemes ellenőrizni:

helyes-e a kedvezményezett bankszámlaszáma;

a megfelelő pénztárcát választottad-e;

az adott bankhoz vagy szolgáltatóhoz elérhető-e támogatott export.

A korábban létrehozott utalási csomagok visszanézhetők, és a kapcsolódó szabályok szerint módosíthatók, vagy törölhetők. Ha valami hibásan került be a fizetési folyamatba, nem biztos, hogy magát a számlát kell javítani: előfordulhat, hogy a kapcsolódó utalási csomag ellenőrzése, módosítása, vagy törlése a helyes következő lépés.

A jó működés kulcsa a helyesen beállított pénztárca, a pontos bankszámlaadat, valamint az, hogy a banki oldalon is a megfelelő importfolyamatot használd.

Want to print your doc?
This is not the way.

Try clicking the ··· in the right corner or using a keyboard shortcut (

CtrlP

) instead.