Explore

UniCredit Bank

Mi ez és mire jó?

A UniCredit utaláskönnyítő a QUiCK-ben kijelölt kifizetésekből egy fix szélességű, cp852 kódolású szövegállományt készít (klasszikus UNG felépítés), amelyet az UniCredit vállalati csatornája be tud olvasni. A fájl fejléc + tételsorok + záróösszesítő rekordokból áll; a sorszintek és a mezők hossza/igazítása a banki specifikációt követi. A formátum működését egy UniCredit-es mintanyomtatvány is illusztrálja (Forintátutalás, kedvezményezett adatok, közlemény, értéknap).

Gyors indítás (felhasználóknak)

Pénztárca: hozz létre/használj bankszámla típusú UniCredit pénztárcát.

Csomag: jelöld ki a kifizetendő számlákat/költségeket, állíts értéknapot.

Export: Utaláskönnyítő → UniCredit (UNG) – a QUiCK letölti a fájlt (cp852).

Import: UniCredit felületen Állományimport/Batch → fájl feltöltése → jóváhagyás/aláírás.

Tipp: ne szerkeszd a fájlt Excelben; a kötött hosszak és a kódolás sérülhet.

⁠

Formátum és kódolás

Rekordszerkezet:

Fejléc rekord (kód: 23) – a csomag keretadatai.

Tétel rekord(ok) (kód: 43) – egy utalás = egy sor.

Záró rekord (kód: 63) – kontrollösszegek, darabszám.

Kódolás: cp852 (magyar ékezetek támogatása miatt).

Igazítás: alfanumerikus mezők balra igazítva, jobbról szóközzel; numerikus mezők jobbra, balról nullával töltve.

Deviza: HUF (belföldi forint utalás).

⁠

Mit tud / mit nem

Támogatott:

Belföldi HUF utalások kötegelt importja (UNG).

IBAN → BBAN átalakítás a kedvezményezett számlaszámhoz.

Közlemény automatikus vágása 96 karakterre; név 32 karakterre.

Nem támogatott / megkötések:

Devizás (nem-HUF) és nem belföldi utalás nem.

BIC/SWIFT, címadatok, speciális jogcímkódok nem részei ennek az állománynak.

A fájl fix szélességű – minden szerkesztés (pl. Excel) formátumsértést okozhat.

⁠

Tipikus hibák és elhárítás

Table 10

Table 10

Jelenség

Valószínű ok

Teendő

„Formátumhibás állomány”

Kötött hosszak/kódolás sérült

Exportálj újra QUiCK-ből; ne módosítsd; cp852 kódolás kötelező.

„Érvénytelen számlaszám”

Nem 24 jegyű BBAN, vagy IBAN-t tettél be

Rögzíts IBAN-t a partnernél; QUiCK átkonvertál BBAN-ra.

„Túl hosszú név/közlemény”

32/96-os limit túllépve

QUiCK vág, de érdemes tartalmilag is rövidíteni.

„Összeg/értéknap hiba”

Nem egész HUF vagy hibás dátum

HUF-ban add meg; dátum YYYYMMDD.

There are no rows in this table

⁠

Felhasználói lépések (részletes)

QUiCK: válaszd ki a kifizetéseket → UniCredit (UNG) export.

Bank: UniCredit Állományimport → töltsd fel a fájlt.

Ellenőrzés: soronként látszik a kedvezményezett neve, jóváírandó számla, összeg, értéknap, közlemény – ahogy a banki mintában is.

Jóváhagyás: aláírás a banki felületen.

⁠

Intercom FIN AI – rövid válasz-sablon

Kulcsmezők: kedv. BBAN (24), név (32), közlemény (96), összeg (15 – fillérrel, „00”), értéknap (YYYYMMDD).

Korlátok: csak HUF belföldi; IBAN→BBAN; Excel-szerkesztés kerülendő.

Lépések: QUiCK export → UniCredit import → ellenőrzés → aláírás.

⁠

Összefoglaló A UniCredit utaláskönnyítő a QUiCK-ben kijelölt kifizetésekből UniCredit-kompatibilis, klasszikus UNG állományt készít, amelyet az UniCredit vállalati csatornája közvetlenül be tud olvasni. Fix szélességű, cp852 kódolású szövegfájlt generál, amely tartalmazza a kedvezményezett számlaszámát, nevét, a közleményt, az összeget és az értéknapot. Így a QUiCK-ben összeállított belföldi HUF kifizetéseket egy lépésben tudod átvinni az UniCredit felületére és ott jóváhagyni.

⁠

Mi ez? (fogalom meghatározás)

A UniCredit utaláskönnyítő egy QUiCK-beli exportfunkció, amely a kijelölt kifizetésekből fix szélességű, cp852 kódolású UNG szövegállományt hoz létre. Az állomány felépítése az UniCredit banki specifikációját követi (klasszikus UNG formátum), és közvetlenül importálható az UniCredit vállalati elektronikus csatornájába (Állományimport / Batch).

Az exportfájl egy csomagnyi belföldi HUF utalást tartalmaz: minden tétel egy-egy átutalást jelent, a fájl elején fejléc-, a végén záró rekord rögzíti az összesített adatokat és kontrollösszegeket.

⁠

Hogy működik? (rendszer szempontból)

2.1 Folyamat QUiCK ↔ UniCredit között

A QUiCK-ben kijelölsz egy vagy több kifizetést egy UniCredit típusú bankszámla (pénztárca) alá.

A „Utaláskönnyítő → UniCredit (UNG)” export opció futtatásakor a QUiCK:

a banki specifikáció szerint felépíti az UNG állományt,

elvégzi az IBAN → BBAN átalakítást a kedvezményezett számlaszámra,

levágja a nevet 32, a közleményt 96 karakterre,

az összeget és az értéknapot a bank által elvárt formátumba rendezi.

Az elkészült fájl cp852 kódolással, fix szélességű mezőkkel kerül letöltésre.

Az UniCredit vállalati felületén (Állományimport / Batch) ezt az állományt be tudod olvastatni, a soronként listázott tételeket ellenőrzöd, majd a banki csatornán jóváhagyod / aláírod.

2.2 Rekordszerkezet (UNg)

Az állomány három szintű rekordszerkezetet követ:

Fejléc rekord (kód: 23)

A csomag azonosítását és keretadatait tartalmazza (pl. bank, ügyfél, dátum).

Tétel rekord(ok) (kód: 43)

Tételenként egy sor: kedvezményezett számlaszám, név, közlemény, összeg, értéknap stb.

Záró rekord (kód: 63)

Összesített darabszámok és összegek (kontrollösszeg, ellenőrzéshez).

A mezők hossza és igazítása az UniCredit által kiadott UNG specifikációt követi; minden ettől való eltérés formátumhibát eredményezhet a banki import során.

⁠

Hogy használd? (felhasználó szempontból)

3.0 Gyors indítás – lépésről lépésre

Pénztárca / bankszámla beállítás

Győződj meg róla, hogy a QUiCK-ben UniCredit bankszámla típusú pénztárcát használsz (belföldi HUF számla).

Csomag összeállítása

Jelöld ki a kifizetendő számlákat / költségeket a QUiCK-ben.

Add meg az értéknapot (teljesítés dátuma).

Export a QUiCK-ből

Válaszd az „Utaláskönnyítő → UniCredit (UNG)” menüpontot.

A rendszer legenerálja és letölti a cp852 kódolású UNG fájlt.

Import az UniCredit felületére

Lépj be az UniCredit vállalati csatornájára.

Menüpont: Állományimport / Batch.

Tallózd be a QUiCK-ből letöltött UNG fájlt, majd indítsd az importot.

Ellenőrzés és jóváhagyás

Az UniCredit felület soronként megjeleníti a tételeket:

kedvezményezett neve,

jóváírandó számlaszám,

összeg,

értéknap,

közlemény (a banki mintanyomtatványhoz hasonló formában – pl. Forintátutalás).

Ellenőrizd az adatokat, majd jóváhagyással / aláírással véglegesítsd az utalásokat.

Tipp: Ne nyisd meg és ne szerkeszd a fájlt Excelben vagy más táblázatkezelőben – a fix szélességű mezők és a cp852 kódolás torzulhatnak, ami banki formátumhibához vezethet.

⁠

3.1 Mire használható (lehetőségek)

Belföldi HUF átutalások kötegelt beküldése az UniCredit vállalati csatornájára.

Több számla / kifizetés egy csomagban történő beküldése (időtakarékos, kevesebb manuális rögzítés).

IBAN alapú partneradatok használata a QUiCK-ben: az IBAN-ból a rendszer automatikusan BBAN-t képez az UNG állományhoz.

Közlemény és ügyfélazonosítók átadása (96 karakterig) – pl. számlaszám, szerződésszám, egyéb azonosító.

Értéknap (teljesítési dátum) központi megadása a QUiCK csomagban, amely az UNG állományban is rögzítésre kerül.

⁠

3.2 Mire nem használható? (limitációk)

Nem alkalmas devizás (nem HUF) utalásokra.

Nem támogat nem belföldi (külföldi) utalásokat.

Nem visz át BIC/SWIFT kódot, postai vagy egyéb részletes címadatokat.

Nem kezeli a speciális jogcímkódokat és bonyolultabb kiegészítő mezőket – csak a klasszikus UNG mezőstruktúrát.

Nem módosítja / nem javítja ki a hibás számlaszámokat: ha a BBAN nem 24 jegyű, vagy az IBAN hibás, az UniCredit a fájl importjakor hibát jelez.

Nem ajánlott a fájl kézi szerkesztése (pl. Excel, szövegszerkesztő), mert a fix mezőhosszak, a kitöltő karakterek és a cp852 kódolás sérülhetnek.

⁠

Technikai részletek

4.1 Formátum és kódolás

Rekordszerkezet:

Fejléc rekord: 23

Tétel rekord(ok): 43

Záró rekord: 63

Kódolás:

cp852 – a magyar ékezetek biztonságos kezelése érdekében.

Igazítás és kitöltés:

Alfanumerikus mezők: balra igazítva, a sor jobb oldalán szóközökkel kitöltve.

Numerikus mezők: jobbra igazítva, a sor bal oldalán nullákkal kitöltve.

Deviza:

Csak HUF (belföldi forint átutalás).

4.2 Kulcsmezők (mezőhosszak, formátum)

Kedvezményezett számlaszám (BBAN):

24 karakter, csak számjegyek (IBAN-ból számított BBAN kerül az állományba).

Kedvezményezett név:

max. 32 karakter – a QUiCK hosszabb nevet automatikusan levág 32 karakterre.

Közlemény:

max. 96 karakter – a QUiCK a hosszabb szöveget automatikusan 96 karakterre vágja.

Összeg:

max. 15 karakter, fixen két tizedesjeggyel (fillér), pl. 000000000123400 = 1234,00 HUF.

Értéknap:

formátum: YYYYMMDD (pl. 20251231).

4.3 Tipikus hibák és elhárítás

Table 7

Table 7

Jelenség

Valószínű ok

Teendő

„Formátumhibás állomány”

Sérült a mezőhossz / kitöltés vagy a cp852 kódolás

Exportáld újra QUiCK-ből; ne módosítsd a fájlt; ügyelj cp852-re.

„Érvénytelen számlaszám”

Nem 24 jegyű BBAN, vagy közvetlenül IBAN került a fájlba

A partnernél rögzíts IBAN-t; a QUiCK majd BBAN-ra konvertálja.

„Túl hosszú név / közlemény”

32 / 96 karakteres limit túllépve

A QUiCK levágja, de érdemes a szöveget tudatosan rövidíteni.

„Összeg / értéknap hiba”

Nem egész HUF, hibás dátum vagy formátum

Add meg HUF-ban az összeget; használj helyes YYYYMMDD dátumot.

There are no rows in this table

⁠

4.4 Intercom FIN AI – rövid válasz-minta

Ha az Intercom FIN AI-nak kell röviden válaszolnia UniCredit utaláskönnyítő témában, az alábbi kulcspontokra támaszkodhat:

Kulcsmezők:

kedv. BBAN: 24 karakter,

kedv. név: 32 karakter,

közlemény: 96 karakter,

összeg: 15 karakter (fix fillérrel, „00”),

értéknap: YYYYMMDD.

Korlátok:

csak belföldi HUF utalás,

IBAN → BBAN konverzió QUiCK-ben,

Excelben / táblázatkezelőben történő szerkesztés tilos (formátumsérülés).

Lépések röviden:

QUiCK: kifizetések kijelölése → UniCredit (UNG) export,

UniCredit: Állományimport / Batch → fájl feltöltése → tételek ellenőrzése → jóváhagyás / aláírás.

Want to print your doc?
This is not the way.

Try clicking the ⋯ next to your doc name or using a keyboard shortcut (

CtrlP

) instead.