Explore

OberBank

Az Oberbank utaláskönnyítő a QUiCK-ben kiválasztott kifizetésekből az UNG (belföldi HUF) állományt készíti el, amelyet az Oberbank vállalati e-bank/Ügyfélterminál be tud olvasni. A formátum kötött szélességű, a fejléc + tételek felépítése és igazítási szabályai a bank specifikációját követik, így a fájl a banki importnál elfogadható.

Gyors indítás (felhasználóknak)

Pénztárca: hozz létre bankszámla típusú pénztárcát Oberbank számlaszámmal.

Tételek kiválasztása: jelöld ki a kifizetendő számlákat/költségeket, állíts be értéknapot.

Export → Oberbank (UNG): töltsd le az állományt (kódolás: cp852).

Import: Oberbank e-bank/Ügyfélterminál → állományimport → fájl feltöltése → jóváhagyás/aláírás.

A QUiCK export cp852 kódolásban készül, a magyar ékezetek megfelelő megjelenése és a banki elfogadás miatt. (belső implementáció)

⁠

Formátum, szerkezet, igazítás

Állomány szerkezete: egy fejléc (K-mezők) + több megbízás (G/B-mezők).

Rekordsor hossza: egyes UNG rekordok kötött hosszúságúak (a specifikáció a mezőhosszakat és a kitöltést rögzíti).

Igazítási elv:

Alfanumerikus mező: balra igazított, jobbról szóközzel töltve a mező végéig.

Numerikus mező: jobbra igazított, balról nullákkal töltve.

Bankszám mezők (bankkód): jobbra igazított, balról szóköz.

⁠

Mit tud / mit nem tud

Tudja (UNG belföldi HUF):

Tömeges belföldi HUF-utalások egy állományban.

Bankkódok/összegek/értéknapok szabályszerű kitöltése, közlemény 3×32 bontása.

Nem tudja jelenleg:

HUA (külföldi devizás) export készítését – ez külön HUA formátum, más struktúrával (SWIFT-szerű blokkokkal). (Specifikáció mellékelve a referencia miatt.)

MT940 bankkivonat export – ez a bank kivonat formátuma (egyenlegek és tételek), nem utalási csomag, a beolvasás/egyeztetés témaköréhez tartozik.

⁠

Felhasználói szabályok és jó gyakorlat

Számlaszámok: 24 jegy (szóköz/kötőjel nélkül). A bankkódot a QUiCK a számlaszámból veszi.

Összeg: csak forint, tizedes nélkül kerül a G7 mezőbe; a banki logika 2 tizedest feltételez.

Közlemény: max. 3×32 karakter, a QUiCK levágja/tördeli.

Értéknap: YYYYMMDD (jellemzően jövőbeni nap).

Kódolás: cp852; kérjük, ne szerkeszd a fájlt Excelben/általános editorral, mert a kódolás/kitöltés sérülhet.

⁠

Gyakori hibák és elhárítás

Table 3

Table 3

Tünet az Oberbank importnál

Megoldás

„Formátumhibás állomány”

Kódolás/kitöltés sérült (nem cp852; elcsúszott kitöltések)

Exportálj újra QUiCK-ből; ne nyisd/szerkeszd Excelben; tartsd a cp852-t és a kötött szélességet.

„Érvénytelen számlaszám/bankkód”

Nem 24 jegyű BBAN; hibásan írt bankkód

Javítsd a partner/feladói számlaszámot (szóköz nélkül); a bankkód az első 8 számjegy.

„Közlemény túl hosszú”

32/64/96 karakteres limit átlépve

Rövidítsd a közleményt; QUiCK vág, de érdemes tartalmilag ellenőrizni.

„Összeg/értéknap elutasítva”

G7/G9 mező tartalma nem a szabvány szerint

Használj tizedes nélküli összeget (18 szélesség), értéknapot YYYYMMDD.

There are no rows in this table

⁠

Intercom FIN AI – rövid válasz-sablon

Mi ez? QUiCK → Oberbank UNG (belföldi HUF) utalási állomány.

Formátum: kötött szélességű rekordok (fejléc K-mezők + tételek G/B-mezők), cp852 kódolás.

Kötelezők: bankkód a számlaszám első 8 számjegye (jobbra + space), összeg 18 szélesség, tizedes nélkül, közlemény 3×32, értéknap YYYYMMDD.

Nem ez: MT940 kivonat (egyenlegek) – nem utalási csomag.

Lépések: QUiCK-ben export → Oberbank import → ellenőrzés → aláírás.

⁠

0. Összefoglaló

Az Oberbank utaláskönnyítő a QUiCK-ben kijelölt kifizetésekből egy kattintással előállítja az Oberbank által elfogadott UNG belföldi HUF utalási állományt. A fájl közvetlenül betölthető az Oberbank e-bank/Ügyfélterminál felületére, így elkerülhető a tételenkénti kézi rögzítés. Ezzel csökken a hibázás esélye, gyorsul a kifizetési folyamat, és átláthatóbbá válik a pénzügyi működés.

⁠

1. Mi ez? (fogalom meghatározás)

Az Oberbank utaláskönnyítő egy QUiCK-ből indítható export funkció, amely:

a QUiCK-ben kiválasztott, kifizetésre váró tételekből

UNG formátumú, belföldi HUF utalási állományt készít

kötött szélességű, fix hosszúságú rekordokkal, az Oberbank specifikációjának megfelelően

cp852 kódolással, a magyar ékezetek és a banki feldolgozás kompatibilitása érdekében.

Az így létrehozott UNG fájlt az Oberbank vállalati e-bank/Ügyfélterminál tudja beolvasni, és tömeges utalási csomagként kezeli.

⁠

2. Hogy működik? (rendszer szempontból)

Rendszerszinten az Oberbank utaláskönnyítő az alábbi logika szerint működik:

Forrásadatok QUiCK-ből

A felhasználó bankszámla típusú pénztárcát hoz létre Oberbank számlaszámmal.

A kifizetendő számlák/költségek a QUiCK-ben kiválasztásra kerülnek, értéknappal együtt.

Adatok transzformációja UNG formátumba

A QUiCK az Oberbank által biztosított UNG specifikáció alapján:

felépíti a fejléc rekordot (K-mezők),

minden kifizetési tételhez megbízási rekordokat (G/B-mezők) generál.

A mezők hossza, pozíciója és igazítása fixen rögzített, a banki szabályoknak megfelelően.

Mezőkitöltési és igazítási szabályok alkalmazása

Alfanumerikus mezők: balra igazított, jobbról szóközökkel kitöltve a mező teljes hosszáig.

Numerikus mezők (összeg, stb.): jobbra igazított, balról nullákkal feltöltve a mező szélességéig.

Bankszámlaszám és bankkód:

a számlaszámot a rendszer 24 jegyű BBAN formátumban kezeli (szóközök, kötőjelek nélkül),

a bankkód az első 8 számjegyből képződik, jobbra igazítva, balról szóközzel töltve, ha szükséges.

Kódolás és állománygenerálás

A teljes állomány cp852 karakterkódolással készül el.

A fájl egy fejléc- és több tételsorból álló, kötött szélességű szövegfájl, amely közvetlenül importálható az Oberbank rendszerébe.

Banki oldali feldolgozás

Az Oberbank e-bank/Ügyfélterminál az állományimport során:

szintaktikai ellenőrzést végez (rekordhossz, mezőformátum, kódolás),

ellenőrzi a számlaszámokat, bankkódokat, összegeket és értéknapot,

sikeres import után a tételek jóváhagyás/aláírás után utalásra kerülnek.

⁠

3. Hogy használd? (felhasználó szempontból)

Lépésről lépésre – tipikus felhasználói folyamat:

Pénztárca létrehozása

Hozz létre egy bankszámla típusú pénztárcát QUiCK-ben,

add meg az Oberbank 24 jegyű számlaszámát (szóköz/kötőjel nélkül).

Kifizetendő tételek kiválasztása

Jelöld ki a kifizetésre szánt számlákat, költségeket vagy egyéb kifizetéseket.

Állíts be értéknapot (YYYYMMDD) – jellemzően jövőbeni napot.

Export készítése QUiCK-ben

Válaszd az Export → Oberbank (UNG) opciót.

A rendszer elkészíti az UNG állományt cp852 kódolással, és letölthető fájl formájában adja át.

Állomány importálása az Oberbank rendszerbe

Lépj be az Oberbank e-bank/Ügyfélterminál felületére.

Válaszd az állományimport funkciót.

Töltsd fel a QUiCK-ből letöltött UNG fájlt.

Ellenőrizd az importált tételeket, majd végezd el a jóváhagyást/aláírást a banki folyamat szerint.

Jó gyakorlatok használat közben

Ne szerkeszd a fájlt Excelben vagy általános szövegszerkesztőben, mert:

a kódolás (cp852) sérülhet,

a kötött szélességű mezők elcsúszhatnak.

Ha módosítani kell egy tételt, javítsd QUiCK-ben, majd generálj új exportot.

⁠

3.1 Mire használható (lehetőségek)

Az Oberbank utaláskönnyítő az alábbi felhasználási eseteket támogatja:

Tömeges belföldi HUF utalások indítása egyetlen állományból.

Számlák és költségek kifizetése QUiCK-ből, manuális banki rögzítés nélkül.

Bankkódok, összegek, értéknapok automatikus és szabályszerű kitöltése az Oberbank specifikációja szerint.

Közlemények kezelése:

max. 3 × 32 karakter,

a QUiCK szükség esetén automatikusan tördel és vág.

Pénzügyi adminisztráció gyorsítása olyan cégeknél, ahol rendszeresen sok belföldi HUF utalást kell indítani.

⁠

3.2 Mire nem használható? (limitációk)

Az Oberbank utaláskönnyítő nem a következőkre való:

Nem készít HUA (külföldi devizás) exportot

A HUA külön formátum, eltérő (SWIFT-szerű) struktúrával és mezőkiosztással.

A QUiCK jelen UNG exportja csak belföldi HUF utalásokra használható.

Nem MT940 bankkivonat

Az MT940 a bank kivonat formátuma (egyenlegek és könyvelt tételek),

teljesen más cél: beolvasás/egyeztetés, nem pedig utalási csomag küldése.

Nem alkalmas kézi, Excel-alapú továbbszerkesztésre

A fájl kötött szélességű és cp852 kódolású; szerkesztés esetén könnyen sérülhet,

emiatt a bank „Formátumhibás állomány” hibaüzenettel elutasíthatja.

Nem végez banki jóváhagyást

A QUiCK csak az állományt készíti el,

a tényleges jóváhagyás/aláírás mindig az Oberbank e-bank/Ügyfélterminálban történik.

⁠

4. Technikai részletek

Állományszerkezet

Az UNG állomány tartalma:

1 db fejléc sor – ún. K-mezők (állomány szintű adatok),

több megbízási sor – ún. G/B-mezők (egyedi utalási tételek).

Minden rekord kötött hosszúságú, az Oberbank specifikációja rögzíti:

az egyes mezők kezdőpozícióját,

a mezők hosszát (karakterszám),

a kitöltési és igazítási szabályokat.

Igazítási és kitöltési szabályok

Alfanumerikus mezők

Balra igazítva,

a fennmaradó hely jobbról szóközzel kitöltve.

Numerikus mezők (összeg, azonosítók egy része)

Jobbra igazítva,

balról nullákkal feltöltve a mező teljes hosszáig.

Bankszámlaszám és bankkód

Számlaszám:

24 jegyű BBAN formátum (szóköz, kötőjel nélkül),

bármilyen formázást (pl. xxxx-xxxx-...) a QUiCK eltávolít.

Bankkód:

a számlaszám első 8 számjegyéből képződik,

jobbra igazított, balról szóközzel kiegészítve, ha kell.

Összeg és értéknap mezők

Összeg mező (pl. G7)

csak forintban,

tizedesjegy nélkül kerül az állományba,

a banki logika 2 fix tizedesjegyet feltételez (tehát 100 = 1,00 HUF).

A mező szélessége: 18 karakter – jobbra igazított, balról nullákkal kitöltve.

Értéknap mező (pl. G9)

formátum: YYYYMMDD,

jellemzően jövőbeni nap; a múltbeli vagy érvénytelen dátumot a bank elutasíthatja.

Közlemény mezők

A közlemény 3 blokkra tagolódik: max. 3 × 32 karakter.

A QUiCK:

automatikusan tördeli a hosszabb közleményeket,

a 96 karakteres összlimit felett lévő részt levágja.

Kódolás

A teljes állomány cp852 kódolásban készül.

Ez biztosítja:

a magyar ékezetek korrekt tárolását,

az Oberbank rendszerével való kompatibilitást.

Fontos:

Ne nyisd meg/szerkeszd Excelben vagy általános editorban, mert:

a kódolás automatikus átalakítása miatt (pl. UTF-8-ra, ANSI-ra)

a bank „Formátumhibás állomány” üzenettel elutasíthatja a fájlt.

Gyakori hibák és elhárításuk (Oberbank import)

„Formátumhibás állomány”

Ok:

nem cp852 kódolás,

elcsúszott mezőkitöltés (nem fix szélesség),

szerkesztés Excelben vagy nem megfelelő editorban.

Megoldás:

készíts új exportot QUiCK-ből,

ne szerkeszd a fájlt,

tartsd meg a cp852 kódolást és a kötött szélességű struktúrát.

„Érvénytelen számlaszám/bankkód”

Ok:

nem 24 jegyű BBAN formátum,

hibásan megadott bankkód / számlaszám.

Megoldás:

javítsd a partner vagy feladói számlaszámot QUiCK-ben (szóközök, kötőjelek nélkül),

ellenőrizd, hogy az első 8 számjegy a helyes bankkódot adja.

„Közlemény túl hosszú”

Ok:

a közlemény meghaladja a 32/64/96 karakteres limitet.

Megoldás:

rövidítsd a közleményt QUiCK-ben;

vedd figyelembe, hogy bár a QUiCK vág, érdemes tartalmilag átgondolni.

„Összeg/értéknap elutasítva”

Ok:

az összeg nem a szabvány szerinti (pl. tizedesjeggyel megadva, nem 18 karakteres),

az értéknap nem YYYYMMDD formátumú vagy érvénytelen dátum.

Megoldás:

Want to print your doc?
This is not the way.

Try clicking the ⋯ next to your doc name or using a keyboard shortcut (

CtrlP

) instead.