PRUEBA MAURICIO MESA PO DARWINEX

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EJERCICIO 1

Preguntas

¿Cómo podrías calcular el beneficio bruto que consigue Darwinex diariamente? No hace falta tener en cuenta ningún tipo de gasto o coste no contemplado en el caso.

En caso de que para la solución propuesta haga falta algún dato o información que no se incluya en el enunciado, dinos cuáles serían estos datos.

2. Existen varias posibilidades para calcular el beneficio diario. Te invitamos a pensar más opciones para dar solución al punto 1 y, en caso de encontrar varias formas viables, que analices los pros y contras de cada una de ellas.

Si no lo hiciste ya como respuesta al primer punto, intenta encontrar una solución suponiendo que no tenemos acceso ni a la información de markup ni a los registros individuales de órdenes en el Prime Broker.

3. ¿Cómo calcularías el beneficio bruto mensual de Darwinex en cada una de las formas que has encontrado?

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RESPUESTAS EJERCICIO 1

1. BENEFICIO BRUTO DIARIO

Para calcular el beneficio diario bruto de Darwinex es necesario tener los datos de ingresos, gastos y beneficio diarios, para ello debemos conocer los siguientes indicadores.

INDICADORES

En el enunciado del ejercicio podemos conocer algunos de los indicadores necesarios para obtener el beneficio bruto diario(los otros no aparecen en el enunciado del ejercicio y considero que son indispensables para obtener el cálculo del beneficio diario), los he desglosado en una lista de términos con sus siglas correspondientes y explico como obtener cada uno, para luego desarrollar varias fórmulas que nos lleven a obtener el beneficio bruto diario de Darwinex.

indicadores beneficios por comisión usuarios Darwinex

VPO : valor de la operación usuario

VTOD : valor total de las operaciones diarias (este dato no aparece en el ejercicio)

ID : Ingresos diarios (este dato no aparece en el ejercicio)

ICOUD: ingreso comisión por operación usuario Darwinex = 0,005% variable

ICTD: ingreso comisiones totales diarias usuarios

BPO: beneficio por operación usuario

valor de la operación x ingreso comisión por operación ICOUD 0,005% - gasto comisión prime broker GCPB 0,002% ÷ 100 = Beneficio por operación BPO

BCTD : beneficios comisiones totales diarias usuarios (este dato no aparece en el ejercicio)

Hay 2 formas de obtener esté beneficio:

1.Se suman los beneficios de cada operación del día BPO = Beneficio Total diario de las comisiones usuarios BCTD

2. VTOD valor total de operaciones diarias x ingreso Comisión por operación ICOUD 0,005% - gasto comisión prime broker GCPB 0,002% ÷ 100 = Beneficio Total diario de las comisiones usuarios BCTD

BBD: beneficio bruto diario

Indicadores beneficios por Markup

PCT : precio de compra Trader en el mercado

PCDPB: precio compra Darwinex prime broker

%ICMP : porcentaje del Ingreso que se obtiene en cada operación markup, debido a la diferencia entre el valor de compra del trader y la compra de darwinex al prime broker = Ingreso markup por compra IMPC (este dato no aparece en el ejercicio y lo obtengo con la siguiente fórmula)

Precio de compra trader PCT x 100 ÷ precio de compra darwinex Prime Broker PCDPB = %ICMP porcentaje ingreso de la compra markup

%IMP : porcentaje ingresos por compra markup

le restamos al 100% el %ICMP porcentaje del ingreso de la compra markup y obtenemos el porcentaje de ingreso por compra markup %IMP

ITDMP: Ingreso markup total diario se obtiene con la siguiente fórmula (este dato no aparece en el ejercicio)

Se puede obtener el beneficio diario markup de 2 maneras diferentes:

1.Sumaríamos todos los porcentajes de Ingreso de cada compra markup %IMP y obtendríamos el ingreso diario total markup %ITDMP

2. la suma de todos los ingresos por compra Prime Broker en el día - la suma de todos los ingresos de compra trader en el día = ingresos totales diarios Markup ITDMP

Indicadores de gastos

GPBO : Gastos totales diarios comisión Prime Broker

0,001% Comisión operación apertura prime broker + 0,001% Comisión operación cierre prime broker = 0,002% GPBO

GTDPB : Gastos totales diarios prime broker

Valor operaciones diarias VOPD x 0,002% GPBO ÷ 100 = Gastos totales diarios prime broker

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He planteado 4 opciones para obtener el beneficio bruto diario.

OPCIÓN 1 BENEFICIO BRUTO DIARIO

Para calcular el beneficio diario de Darwinex haría la siguiente fórmula:

hacemos la siguiente operación:

Ingreso 1 : ICDT ingreso comisiones totales diarias usuarios .

Ingreso 2 : ITDMP Ingreso total diario markup

Gastos Prime broker: GTDPB Gastos de comisión Prime Broker por operación

Se suman los ingresos y se le restan los gastos para obtener los beneficios brutos diarios

Ingresos 1 ICDT ingreso comisiones totales diarias usuarios + Ingresos 2 ITDMP Ingreso total diario markup = INGRESOS DIARIOS

Fórmula opción 1 Beneficio diario bruto

Pros

Los ingresos obtenidos dentro de la plataforma de Darwinex se aplican cuando se abre una operación y se extraen de la base de datos cuando se requiera, además se pueden sumar al final del día o en tiempo real para obtener el total de ingresos diarios de los usuarios.

Tenemos en la base de datos el valor de compra del trader y el valor de compra al prime broker por cada operación, con esos dos datos obtenemos la diferencia en el precio por cada operación, lo que nos da un ingreso, este ingreso lo podemos consultar en tiempo real y sumarlo con el resto de ingresos por compra markup para obtener el ITDMP

Contras

Los gastos de la comisión del prime broker se obtienen de forma independiente aplicando una fórmula, es decir, hay que hacer mas cálculos para obtener los gastos totales del prime broker.

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OPCIÓN 2 BENEFICIO BRUTO DIARIO

Para calcular el beneficio diario de Darwinex haría la siguiente fórmula:

Obtener el beneficio bruto diario sumando los beneficios de las comisiones diarias más los ingresos diarios por el markup.

BPO: beneficio por operación usuario, hacemos la siguiente operación:

BCTD : beneficios comisiones totales diarias usuarios, hacemos la siguiente operación:

ITDMP: Ingreso markup total diario se obtiene con la siguiente fórmula

Se suman todos los beneficios por operación diarias BPO + los ingresos diarios Markup ITDMP

Fórmula opción 2 Beneficio diario bruto

Pros

Los beneficios por operación se obtienen con una fórmula dónde se restan los gastos de los ingresos esto hace que tengamos el dato de beneficios brutos de cada operación hecha desde la plataforma, ya que se aplica la comisión por operación y se resta la comisión del prime broker, luego se suman todos los beneficios de las operaciones y obtenemos el BBD

Los ingresos del markup se calculan de forma independiente a las comisiones del usuario y el prime broker, así tenemos un dato limpio de los ingresos del markup

Contras

Tener que sacar 2 datos para obtener el BBD

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OPCIÓN 3 BENEFICIO BRUTO DIARIO

En cada operación hecha por el usuario o por darwinex en el prime broker podemos obtener el beneficio bruto diario con una sola fórmula:

BPO: Haríamos el calculo del beneficio por operación sumando todos los ingresos y restando los gastos

Luego sumamos los beneficios por operación del día y obtenemos el BBD

Fórmula opción 3 Beneficio diario bruto

Pros

Se obtiene el beneficio por operación BPO aplicando las comisiones de darwinex, las comisiones del prime broker y el ingreso del markup, sacando así el beneficio absoluto por operación

Al sumar los BPO es fácil conocer el Beneficio bruto diario

Contras

Hay que identificar y calcular bien los datos de las comisiones de los ingresos, gastos y del markup para que no se confundan o crucen en la fórmula y obtener un dato erróneo.

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OPCIÓN 4 BENEFICIO BRUTO DIARIO

Podemos obtener el porcentaje de beneficio bruto diario aplicando fórmulas de porcentajes:

%BPO: porcentaje ingreso por comisión de operación usuario Darwinex

%IMP : porcentaje ingresos por compra markup

ITDMP: Ingreso markup total diario se obtiene con la siguiente fórmula (este dato no aparece en el ejercicio)

Se puede obtener el beneficio diario markup así:

Sumamos el porcentaje del beneficio de las comisiones totales diarias %BCTD + %ITDMP Ingreso markup total diario y obtenemos el porcentaje del beneficio bruto diario %BBD

Fórmula opción 4 Beneficio diario bruto

Luego el % BBD lo aplicamos a la siguiente fórmula para obtener el valor del beneficio diario:

Pros

Se pueden obtener datos de los porcentajes de beneficio diario por separado de los usuarios de Darwinex y de las operaciones del prime broker, es otra posibilidad de obtener un porcentaje de beneficio total por día.

Contras

Hay que hacer varias fórmulas para obtener el porcentaje de beneficio bruto diario, es un proceso más largo en el que hay que comprobar bien cada operación. Son más pasos que las fórmulas anteriores.

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2. BENEFICIO BRUTO MENSUAL

Para obtener el beneficio bruto mensual hacemos una operación por cada opción que planteé en el punto anterior, tenemos 4 posibilidades:

INDICADORES

BPO: beneficio por operación usuario

%BPO: porcentaje ingresos comisión por operación

BBM: beneficio bruto mensual

ICDT: ingresos diarios totales

BCTD : beneficios comisiones totales diarias

BCM: beneficios comisiones mensuales

%BI : porcentaje beneficio integral

%IMP : porcentaje ingresos por compra markup

ITDMP: Ingreso total diario markup

ITMPM: ingreso total markup mensual

%ITDM: porcentaje Ingreso markup total mensual (este dato no aparece en el ejercicio)

ICTM ingreso comisiones totales Mensuales

IM: ingresos mensuales

GTDPM : Gastos totales mensuales prime broker

VDOPM: valor de las operaciones mensuales ( este dato no esta en el enunciado del ejercicio)

OPCIÓN 1 BENEFICIO BRUTO MENSUAL

la forma de obtener el beneficio bruto mensual es hacerlo como la opción 1 del beneficio bruto diario, pero reemplazando los indicadores por los datos mensuales en cada operación:

Ahora se obtienen los gastos mensuales

Con los datos de ingresos menos gastos mensuales obtenemos el beneficio bruto mensual

Fórmula opción 1 Beneficio bruto mensual

Hay otra forma de obtener el beneficio bruto mensual

Se suman todos los ingresos diarios menos los gastos diarios

Luego sumamos el beneficio bruto BBD de cada día del mes y se obtiene el beneficio bruto mensual BBM

Fórmula 2 opción 1 Beneficio bruto mensual

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OPCIÓN 2 BENEFICIO BRUTO MENSUAL

La forma de obtener el beneficio bruto mensual con la opción 2 del beneficio bruto diario se hace de la siguiente forma:

Se obtiene el BCM beneficio comisiones mensual

Luego se obtiene el el el ITMPM ingreso total markup mensual

Fórmula opción 2 Beneficio bruto mensual

Otra forma de obtener el dato BBM es la siguiente:

Se suman todos los BCTD beneficios de comisiones totales diarias + IMDT ingresos markup total diario

Fórmula 2 opción 2 Beneficio bruto mensual

Luego sumamos el beneficio bruto BBD de cada día del mes y se obtiene el beneficio bruto mensual BBM

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OPCIÓN 3 BENEFICIO BRUTO MENSUAL

hacemos la siguiente operación:

En una misma fórmula obtenemos el BBD beneficio bruto mensual

Fórmula opción 3 Beneficio bruto mensual

Otra forma de obtener el BBM es:

Enseguida sumamos todos los BCTD de cada día del mes y obtenemos el BBM

Fórmula 2 opción 3 Beneficio bruto mensual

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OPCIÓN 4 BENEFICIO BRUTO MENSUAL

Podemos obtener el porcentaje de beneficio bruto mensual aplicando fórmulas de porcentajes:

%BPO: porcentaje ingreso por comisión de operación usuario Darwinex

%IMP : porcentaje ingresos por compra markup

Fórmula opción 4 Beneficio bruto mensual

Sumamos el porcentaje del beneficio por operación %BPO + el porcentaje ingreso de ingresos markup por operación %IMP y obtenemos un porcentaje de beneficio integral %BI

Multiplicamos el valor de operaciones mensuales VDOPM por el beneficio integro BI y lo dividimos entre 100 y obtenemos el BBM

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Preguntas

RESPUESTAS EJERCICIO 1

1. BENEFICIO BRUTO DIARIO

INDICADORES

OPCIÓN 1 BENEFICIO BRUTO DIARIO

Fórmula opción 1 Beneficio diario bruto

Pros

Contras

OPCIÓN 2 BENEFICIO BRUTO DIARIO

Fórmula opción 2 Beneficio diario bruto