Acompanhamento financeiro para contas compartilhadas

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Guia do acompanhamento financeiro

Como acompanhar as finanças quando você compartilha as suas contas

Ingrid Machado

Olá! Esse documento foi criado como parte do Bootcamp do Coda.

Apesar de ser intitulado como um acompanhamento financeiro para contas compartilhadas, é possível utilizá-lo individualmente.

Para um melhor uso do documento, leia este guia que ensina a como configurar, usar e entender os relatórios financeiros mensais.

Configurando o documento

Cadastrando valores base

Para fazer o acompanhamento das contas do mês, basta cadastrar na tabela

Contas base⁠

todas as contas que você costuma ter mensalmente, com um valor aproximado. Esses valores serão utilizados sempre que um novo orçamento do mês for criado.

Caso uma conta seja compartilhada, basta marcar a coluna Compartilhada. Com essa informação, é feito o cálculo das despesas pagas por duas pessoas.

Algumas contas de exemplo já estão cadastradas para que você possa ver o

Relatório mensal⁠

com alguns valores preenchidos.

⚠️ Por uma limitação do Coda, é necessário cadastrar os valores com o ponto no lugar da vírgula para separar os centavos. Por exemplo: um registro de R$19,90 precisa ser cadastrado como R$19.90.

⚠️ Também por uma limitação do Coda, ao adicionar as contas do mês, a coluna com o status “Pago” não será exibida. Por isso, é necessário fazer a transição da primeira conta abrindo o cartão e trocando o seu status no seletor.

⚠️ Para um melhor funcionamento do documento, a tabela

Contas base⁠

deve ser a única editada na página

Banco de dados⁠

Configurando o salário e outros valores recebidos

Dentro da página

Relatório mensal⁠

é possível incluir o seu salário e outros valores recebidos no mês. Eles serão utilizados para o cálculo da sugestão de gastos mensais.

Configurando uma despesa

As contas exibidas na página

Relatório mensal⁠

podem ter o seu valor editado para refletir o quanto foi realmente pago. Inicialmente, elas serão exibidas com os valores base para se ter uma estimativa.

Clicando no cartão com uma despesa, todos os campos podem ser editados. Assim, é possível editar o valor correto para o mês atual.

Acompanhando cada mês

Na página

Relatório mensal⁠

é possível selecionar o mês que se deseja acompanhar e visualizar a saúde da sua vida financeira. Caso um mês não esteja disponível, basta clicar no botão Adicionar contas do mês para que um relatório com os valores base seja exibido.

Conforme as contas forem sendo pagas e o dinheiro for sendo investido, basta fazer a atualização do status de cada registro no quadro de finanças do mês.

Visão geral do mês

Neste bloco, a Receita é exibida como a soma das receitas cadastradas. Os Gastos mensais incluem todas as contas, compartilhadas ou não. E o Saldo é calculado a partir da receita, menos o total de gastos mensais, mais o valor compartilhado a receber.

Gastos individuais

Aqui são exibidos os mesmos cálculos do bloco anterior com os valores das contas compartilhadas pagas pela outra pessoa descontado.

Gastos compartilhados

Todas as contas marcadas como compartilhadas são exibidas no valor total do campo Gastos compartilhados. E o valor a receber é calculado dividindo os gastos compartilhados sobre 2 (cada pessoa é responsável por 50% das contas compartilhadas). Ele é exibido no campo Valor dos gastos compartilhados a receber e considerado no cálculo do saldo do mês.

Regra 50-15-35

As sugestões de gastos mensais são calculadas a partir da regra 50-15-35, que divide os gastos financeiros em 3 categorias:

50% do salário deve ser destinado para gastos essenciais (aluguel, contas de água e luz)

15% do salário deve ser destinado para as prioridades financeiras (quitar dívidas ou economizar)

35% do salário pode ser usado livremente (delivery, academia, compras)

Os valores cadastrados como salário ou outros recebíveis são considerados para fazer o cálculo do quanto pode ser alocado no mês para cada categoria.

Caso os gastos do mês estejam de acordo com o que a regra 50-15-35 recomenda, o símbolo 🎉 será exibido ao lado do valor, caso contrário o símbolo 🚨 será exibido.

Use essas sinalizações como base para entender se o seu mês está sendo saudável financeiramente ou não.

Configurando o documento

Cadastrando valores base

Configurando o salário e outros valores recebidos

Configurando uma despesa

Acompanhando cada mês

Visão geral do mês

Gastos individuais

Gastos compartilhados

Regra 50-15-35

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