QUiCK DIY
Share
Explore
QUiCK kimutatások

Mi az a likviditástábla, és hogyan működik?


okosmultiX.png

💜 Ha tehetünk ilyen megjegyzést, a likviditástáblánkra nagyon büszkék vagyunk!
Az egyik legkedvesebb bókot is ezzel kapcsolatban kaptuk:
image.png

Na de nézzük, hogy miről is van szó!

💁
Mi az a likviditás?

A likviditással a jelenlegi és a jövőbeni állapotodat vizsgálod arra a kérdésre keresve a választ, hogy folyamatosan tudod-e fizetni a kötelezettségeidet.

🤓
Mi az a likviditástábla, és mire jó?

A likviditás vizsgálatod eszköze, ahol nyomon követed, hogy mennyi pénzed van jelenleg, illetve hogy mennyi pénz fog beérkezni, és mennyi fog kiáramolni a vizsgált időszakban.
Ezzel fel tudsz készülni a deficites időszakokra, amikor plusz pénzre lesz szükséged a fizetőképességed fenntartásához, valamint ha pénzfelesleg halmazódik fel, akkor látod, hogy mekkora összeget tudsz kivonni a vállalkozásod működéséből (akár osztalékként, akár befektetési lehetőségeket keresve, hogy a pénzednek ezt a részét is megdolgoztasd).

😉
És hogyan működik a QUiCK likviditástáblája?

💛
Nagyon egyszerűen!
Ahol tudjuk, ott behozzuk az adatokat, de van pár dolog, amit
Neked kell megtenned
:
Add meg a nyitó adatot
, azt az összeget, ami pénzként jelenleg a vállalkozásodban van (bankszámlák és a házipénztár összege, vagy ha van valamilyen alternatív pénzeszközöd, például PayPal vagy Revolut egyenleged, akkor azt is add hozzá). Sajnos ezt jelenleg még manuálisan kell megadni, és frissen tartani, de
2021. második felében erősen ráfekszünk a pénzforgalmi tranzakciókra
, ezzel együtt arra, hogy le tudd követni a pénzmozgásaidat és aktuális egyenlegeidet.
Ha ezeket elértük, többé nem kell Neked beírnod ezt az adatot, mert akkor már mi is tudni fogjuk!
A kimenő számláid miatt esedékessé váló bevételekkel automatikusan számolunk, viszont
ha van olyan bevételed, amihez nem kapcsolódik számla, azt szintén Neked kell beírnod
.
Bár folyamatosan mutatjuk a számláid alapján kalkulált áfapozíciódat,
a könyvelőd által számolt áfádat be kell írnod
. Ez lehet olyan áfa is, amit fizetned kell, és olyan is, amit kiutaltatsz az adóhatósággal, így figyelned kell, hogy milyen előjelet adsz meg.
Van egy rublikánk a “bármi más” tételeknek
, itt is figyelj, hogy előjel helyesen add meg az összeget attól függően, hogy ez pénznövekedéssel vagy -kiadással fog-e járni.
A többit már mi is tudjuk, a következő hetekben
esedékes adókkal, bérekkel és a
(bevételhez hasonlóan a fizetési határidő alapján figyelt)
fizetendő számlákkal kalkulálunk
, mint kiadásokkal.

✔️ Így
a következő 4 hétre lebontva láthatod, hogy melyik héten mennyi lesz a kalkulált pénzegyenlegeid összege
.
Természetesen lehet olyan, hogy egy vevőd nem időben fizet, vagy te tartasz vissza egy kifizetést, így a kalkuláció eltérhet majd a valós állapottól, de nagyságrendileg így is látod, hogy mire számíthatsz majd.

image.png

📌 Fontos megjegyezni, hogy
jelenleg csak 4 héttel előre tudod a kalkulációt a QUiCK-ben megcsinálni, utána az adatok elvesznek
, mert visszamenőleg nem tároljuk őket. 2021. második felétől ebben is változás várható.

🤔 Hogyan tudom átütemezni a fizetési határidőket?

Ha előre tudod, hogy egy fizetési kötelezettség nem az előre meghatározott fizetési határidőben lesz fizetve, nyugodtan átütemezheted azt:
A
likviditástáblában
keresd meg a vonatkozó részt (annak megfelelően, hogy bevételt, adót, bért, vagy fizetendő számlát akarsz-e átütemezni), és kattints a megfelelő cellába. Ekkor a QUiCK listázni fogja releváns tételeket, és a kapcsolódó fizetési határidőket. Ezeket nyugodtan szerkesztheted, ezzel átütemezve a likviditástáblában a fizetési határidőket :)

átütemezés.gif


Mik azok az előrejelzett számlák?

A QUiCK a múltban történt kifizetések alapján jelzi, hogy milyen készpénzes kiadásaid szoktak lenniaz adott héten. Ha rákattintasz az összegre, akkor bármelyik tételt kitörölheted a listából. Ha törölsz egy becsült kiadást, azzal kapcsolatban több előrejelzést nem adunk majd.

projection.gif

Belépés

Kérdésed van?



Share
Want to print your doc?
This is not the way.
Try clicking the ⋯ next to your doc name or using a keyboard shortcut (
CtrlP
) instead.